2017年12月15日，因资金周转困难，急需资金的蒋先生经人介绍找到杭州立呈网络科技有限公司，该公司自称可以“低利息、无抵押、不扣车”，这让蒋先生尤为心动，便将自己的宝马320汽车作抵押，与该公司签订了借款合同。

根据“行规”，该公司要求必须给车辆安装GPS设备，并要收取“平台管理费”、“上门费”、“服务费”、“GPS安装费”、“利息费”等各种名义费用8千元。并且还要以“保证金”的名义增1万元合同金额。因此，虽然蒋先生与该公司签订了5万元的借款合同，但蒋先生实际到手借款金额才3.2万元。但由于急需资金，蒋先生也只能接受这样的霸王合同。

同时，该公司与蒋先生进行相关口头约定，约定还款方式为：先息后本，半月一付，期限4个月，每期付息5千元。

2018年1月14日，在被害人蒋先生支付第2期利息后，该公司以付息超期21分钟为由，认定蒋先生违约，并强制扣押被害人蒋先生的车辆，要求偿还虚高借款合同金额5万元，并索要“违约金”1.2万元。

蒋先生被该公司的老板陈某某威胁施压，并通过扣车、聚众造势等“软暴力”手段迫使蒋先生支付4.5万元将车赎回。

犯罪团伙专门设立“法务组”，负责索要违约金

经过近一个多月的案件侦查，3月15日，西湖警方对西湖区该起以“套路贷”手段实施诈骗、敲诈勒索被害人的犯罪团伙实施抓，一举捣毁了以陈某某、来某为首的车贷型“套路贷”犯罪团伙。

目前，该案已成功抓获犯罪嫌疑人14名。

2015年初，陈某某、来某等人就在西湖区杭州九龙投资管理有限公司开始从事“车贷”业务，随着业务发展，公司在经营过程中设立了财务组、“法务组”和三个业务组，由来某担任公司总负责人，由业务组负责寻找客户、谈借款条件、家访验车。由财务组签订合同、收放款、催款。由“法务组”负责拖车扣车、谈判、索要违约金，在借款业务中通过虚增债务，肆意认定违约，再以扣车、谈判、威胁等手段随意索要虚增的债务、“违约金”、“拖车费”、“误工费”、“人工费”等。

 2016年年底，犯罪嫌疑人陈某某等一批人先后离开杭州九龙投资管理有限公司，在拱墅区成立了杭州立呈网络科技有限公司，由陈某某任法人代表，组织与杭州九龙投资管理有限公司相同的经营模式实施犯罪行为。经查，2015年至今，该犯罪团伙涉及已完成的“车贷”客户信息二百余人，涉案资金一千余万元。

警方揭露车贷型“套路贷”犯罪伎俩

此类犯罪主要假借民间借贷之名，通过“虚增债务”“签订虚假借款协议”“制造资金走帐流水”“肆意认定违约”“转单平帐”等方式，采用欺骗、胁迫、滋扰、纠缠、非法拘禁、敲诈勒索、虚假诉讼等手段，非法占有公私财物，主要手段如下：

 1、受害人抵押贷款5万，嫌疑人转账6万至受害人账户，签订6万合同，当场让受害人取出1万交回，以手续费、平台管理费、上门费、安装GPS费等名义扣除1万，受害人实际到手贷款4万。嫌疑人制造违约借口，拖走、扣押受害人车辆，通过所谓的协商、谈判、调解等“软暴力”手段敲诈受害人。

2、受害人抵押贷款5万，嫌疑人转账5万至受害人账户，签订5万合同，以手续费、平台管理费、上门费、安装GPS费等名义扣除1万，受害人实际到手贷款4万。嫌疑人制造违约借口，拖走、扣押受害人车辆，通过所谓的协商、谈判、调解等“软暴力”手段敲诈受害人。

3、签订合同后，发放或者尚未发放贷款，嫌疑人当即制造违约借口，“肆意认定违约”，扣押受害人车辆，通过所谓的协商、谈判、调解等“软暴力”手段敲诈受害人。该手段在嫌疑人内部称为“吃快餐”。

4、受害人未经车主同意（知晓），以车主车辆去嫌疑人公司抵押贷款，嫌疑人伪造车主签字，受害人取得贷款。嫌疑人制造违约借口，拖走、扣押受害人车辆。车主去公司要车，嫌疑人通过所谓的协商、谈判、调解等“软暴力”手段敲诈受害人、车主。

5、嫌疑人通过以上手段扣除相关费用、发放贷款后，制造违约借口，拖走、扣押受害人车辆。协商过程中，双方发生口角，嫌疑人通过殴打、恐吓等暴力手段威胁受害人。被害人被迫支付相关费用将车赎回。

6、嫌疑人通过以上手段扣除相关费用、发放贷款后，制造违约借口，拖走、扣押受害人车辆。受害人协商未果的情况下，嫌疑人将受害人车辆卖掉。

7、嫌疑人实施以上违法犯罪行为后，通过诉讼方式，非法占有被害人财物，扰乱司法秩序。