杭州网讯 看过电影《巨额来电》吗？电影里的诈骗团伙有清楚的公司化管理、等级制还有培训。靠着一套完整的流程，精准抓住对方的弱点和心理变化，骗取巨额的钱款。

2019年2月1日，浙江省杭州市余杭区人民法院公开宣判一系列特大电信网络诈骗犯罪集团案件，就像电影里一样，集团有80余名被告人，所涉被害人数千名，犯罪金额高达810余万元。

2015年10月起，张某、付某、廖某甲等人为实施犯罪在四川省成都市、绵阳市、德阳市等地先后设立多家公司或个体工商户，以经营POS机业务为幌子，先后招聘百余人，形成老板、主管、组长、业务员四个层级的犯罪集团，以免费办理高额信用卡为诱饵，骗取被害人钱款。

其中，业务员具体负责联系被害人骗取钱款并按比例从中分成；组长除个人实施诈骗外，对所负责小组的业务员进行管理、业务指导并按比例从小组成员的业绩中抽取提成；销售主管除个人实施诈骗外，对所有业务员进行人事、业务等方面的管理，售后主管除个人实施诈骗外，负责安抚被害人、防止被害人报案，销售主管、售后主管均按比例从所有业务员的业绩中抽取提成。

80余名集团人员中仅有9人为80后，其余均为90后，最小17岁，平均年龄不到24岁，文化程度为大、中专及以上有60人，绝大部分被告人系刚离开校园踏入社会的学生，在求职过程中误入电信网络诈骗犯罪集团，发现自己从事的行为存在欺骗性但未及时退出，继续在该集团行骗。

如何诈骗？

张某、付某将从他人处购买的申办信用卡业务人员名单打印并下发给业务员，指使业务员冒充“拉卡拉公司”、“银联商务公司”等工作人员以打电话的方式联系名单上的人员，谎称相关公司有优惠活动，交纳押金订购POS机即可免费办理额度为人民币3万至20万元不等的高额度信用卡，并承诺使用POS机刷卡消费满一定金额或者使用一定期限之后可以退还全部押金。

该犯罪集团还伪造“拉卡拉公司”和“银联商务公司”的营业执照、各银行信用卡审核通过资料等，使用虚假身份信息、发布客户成功办理高额信用卡的虚假信息骗取被害人信任。

被害人信以为真后，业务员便诱导被害人通过第三方支付转账或者货到付款等方式支付钱款，并向被害人邮寄廉价POS机或手机刷卡器，随后对于被害人办理高额信用卡或退还押金的要求或编造各种理由拖延，或置之不理。

2015年10月至2017年7月期间，张某、付某为实施犯罪，从他人处购买包含姓名、电话号码、地址等的公民个人信息共计近30万条，并通过上述方式指使团伙成员骗取数千人钱款共计810万元以上。

在案件的侦办及审理过程中，为最大程度挽回被害人损失，公安、法院通过采取查封、扣押、冻结等强制措施及敦促各被告人及亲属筹款退赃等方式，实现全案追赃240余万元，足以弥补在案的近700名被害人的全部损失。

余杭区法院经审理认为，被告人张某等80余人分别构成诈骗罪、侵犯公民个人信息罪，根据各被告人的犯罪事实、情节、退赃表现，判处各被告人有期徒刑十七年至九个月不等，并处罚金十九万元至五千元不等，并对部分具有自首、积极退赃、认罪悔罪等情节的被害人依法从宽适用缓刑，同时判处相关财物发还被害人，没收作案工具，责令被告人退出其余违法所得。

法官寄语：该系列案件给我们的启示是深刻的，本案的被告人基本上是初出茅庐刚踏入社会的学生，在通过网站求职的过程中，因社会经验的不足，被骗子蛊惑而误入歧途，但他们在发现自己所从事的行为存在不正当甚至是欺骗性后，却没有意识到问题的严重性，鲜少有人及时终止退出，更无人选择报警，绝大部分人则是继续加入该集团去诈骗其他人，他们的角色也从无辜不知者变成了人人憎恶的加害者，最终亲手将自己送入了被告人的囚笼，并受到法律严厉的制裁，不仅悉数退出了违法所得还承担了高昂的罚金，更付出了名誉甚至自由的代价，实在是得不偿失，希望人人能引以为戒！