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杭州网讯 近年来,各类名目的投资理财越来越多,骗局也是甚嚣尘上。杭州的龚阿姨做梦也没想到,自己也会上投资理财的当,这还不算,回家向丈夫诉苦的她,竟发现丈夫背着她也投了这家公司,还搭上了这些年的所有私房钱。
龚阿姨:汇款那天银行工作人员还专门提醒我小心诈骗
2015年4月的一个午后,67岁的龚阿姨在中河立交附近等公交,几个年轻人在站台分发宣传单页,龚阿姨接过一张,是理财产品,“一开始也没准备投,只是他们建议我去公司看看具体情况。”
20多层的大厦,龚阿姨在11楼找到公司,宽敞、整洁、大气,龚阿姨一下子放心了不少。一开始龚阿姨还多留了个心眼,问对方是否是合法的正规公司,对方拿出一叠材料,里面有营业执照以及一大堆各类证件,龚阿姨也不是很懂,只觉得像那么回事,接待她的小姑娘于是给她介绍起来,建议她投资电影,说是最保险的,年收益率有12%。
看着收益率比银行高三四倍,龚阿姨有些心动,但没有决定投。
回家考虑了几天,龚阿姨和丈夫商量了,再次来到投资公司,双方达成投资15万的协议。第二天龚阿姨就和小姑娘一起去银行汇款,“当时银行的人单独找我去办公室问我干嘛要汇款,叫我小心诈骗的。”犹豫了的龚阿姨,当天没有汇款。
接下来的几天,小姑娘经常打来电话,用杭州话和龚阿姨聊了很多,叫龚阿姨放心他们是正规的,建议龚阿姨先少投点试试。
据龚阿姨回忆,当时就因为小姑娘是杭州本地人,所以自己放松了警惕,决定投5万元去拍电影,投资期限是2015年4月到7月,三个月后龚阿姨就可以拿回本金和利息。
2015年7月,龚阿姨去银行提钱发现账户并没有退还本金和利息,小姑娘以账信息有误为由搪塞了龚阿姨,不放心的龚阿姨后来一直催促,小姑娘拿了1200元利息给龚阿姨,剩下的利息和本金说是过几天就会有,然后就一直没有了后续。
感觉被骗的龚阿姨回家和丈夫诉苦,却发现丈夫也投了这家公司,一直保密没告诉她。
原来丈夫的老朋友投了这家公司,之前收益也还不错,于是心动的丈夫就把自己存的所有私房钱都拿去投了,龚阿姨的丈夫投了5万元的旅游开发项目,期限是一年,本来年利率比龚阿姨还高。
“我给他的钱都没花,他节省下来存了,现在么好了……”龚阿姨叹气道。
随后,她报了警,发现跟她一样的受害人还有很多,该投资公司的3个高层人员因此被抓。
3月29日上午,上城法院开庭审理了该起非法吸收公众存款案件,至少有296名跟龚阿姨一样的投资人,在该投资公司投了钱,案件涉及资金高达2742万余元。
被告:不敢相信工作五年的公司竟是非法,“我们也是受害人”
庭审现场,该投资公司的倪经理、童主管、张主管等3人接受审问。
公诉人指出,被告明知公司未经国家相关部门批准、不具备吸储资质,仍用传单、推介会等方式公开宣传个投资项目,并以分公司等3家公司为融资平台,向社会不特定公众,非法吸收资金,并承诺一定期限内归还本息。
经统计,3个融资平台至少吸收296名投资人投资,大多为中老年人,涉及金额2742万余元,已归还投资人本息93万余元,造成投资人损失2648万余元。
其中,童主管负责的小组至少有172名投资人,已归还的本息有50万余元,造成投资人损失1603万余元;张主管负责的小组至少有81名投资人,已归还的本息为26万余元,造成投资人损失618万余元。倪经理等3人,对检察院指控他们涉嫌非法吸收公众存款罪,表示认罪。但对起诉书中认定的涉案金额还存有异议,同时他们认为自己并不知情该公司没有资金吸储资质,自己也是无知的受害人之一。
倪经理称, 他在2010年进入该公司总部工作,公司业务一直是中介放贷。2014年7月,总公司决策,在杭州成立分公司筹备开展投资理财业务,11月他受总部委派成为杭州分公司负责人,只是负责公司的常规业务,各个投资项目的情况自己并不清楚,所有的项目介绍和宣传都是按照总公司指定的招募书来。而且自己也很信任总公司,把自己近几年的积蓄投资在了这些项目上,自己也是受害者。“我从来也没想到,自己工作了5年的单位,一直是在从事非法行当。”倪经理说。
同时他自己一直认为,公司所谓的各类证件都是齐全的,是正规的公司。平常,总公司负责寻找项目,分公司拉来投资人,互相合作,自己就是个中介平台。另外还有第三方作担保,但他也说对于担保方是否有担保资格和可担保的财物,分公司并不会去核实。“项目看起来也都没有问题,且钱也不经过我们分公司的手,都是打到总公司去的。”
童主管2013年7月大学本科毕业,学的是机械自动化专业,并不是金融科班出身。2014年10月,他进了杭州分公司做投资理财主管,这是他毕业后的第一份正式工作。因为经营状况不是很好,不到一年他就辞职了。庭审时他表示,自己涉世未深,并不知道公司吸储是违法的。原以为这份工作可以让他开始追逐自己的梦想,没曾想竟是这样的结果,当场,他失声痛哭。目前他已退赃20万,并表示之后还会将工作所得的其他赃款,全部退还给受害者。
张主管则说,自己之前一直做的是养老,当时觉得金融行业前景好,就应聘到该公司做投资主管,没有投资管理经验的他,进入公司还没几个月,就出现了问题,他说自己也不清楚公司的行为是违法行为。目前他已退赃10万元。
对此,公诉人指出,公司是否有吸储资质,员工看了公司营业执照等之后就会知道,倪经理等3人,说自己不知道的理由是站不住脚的;且3人在知道投资项目有问题,仍然向投资人推荐;他们既然从事金融行业的工作,理应对这行业有最基本了解,看到有这么多高年利率利息的项目,肯定能察觉到问题。
案子一直持续审理了约5小时,当庭没有宣判,将择日另行宣判。